شرکت‌های بیمه با چالش‌های بسیاری در بازار رقابتی امروز روبرو هستند. از جمله این چالش‌ها می‌توان به تنوع و پیچیدگی محصولات و خدمات، تفاوت نیازها و خواسته‌های بیمه‌گذاران، افزایش هزینه‌ها و کاهش سود، رعایت استانداردهای کیفی و قانونی، بهبود فرآیندهای خرید و فروش، افزایش بهره‌وری و کارآمدی منابع انسانی و مالی و نگهداری روابط ماندگار با ذینفعان اشاره کرد. برای مقابله با این چالش‌ها، شرکت‌های بیمه نیاز به یک سامانه مدیریت ارتباط با مشتریان یا CRM دارند که به آن‌ها کمک کند تا بازار خود را شناسایی کنند، فرصت‌های فروش را پیدا و پیگیری کنند، خدمات پس از فروش را بهبود بخشند و عملکرد خود را ارزیابی و بهینه‌سازی کنند.